يعد غسيل الأموال من الطرق غير المشروعة التي يكسب بها الأفراد المال ، تستوجب عقوبة غسيل الأموال بشكل قضائي كبير ، رغم أنها قد تبدو من الوسائل الشرعية تماماً ، ولذلك فهناك الكثير من الناس لا يعلمون الكثير عن غسيل الأموال وكيف تتم هذه العملية ، وما هي المراحل التي يجب أن تحدث حتى يسمى الأمر بغسيل الأموال ، كذلك فأن أصحاب الشركات ، والبنوك يجب عليهم دراسة هذا الأمر حتى يقعون تحت المساءلة القانونية .
ماهو غسيل الأموال
غسيل الأموال يسمي (بالإنجليزيّة: Money laundering) وفي أغلب الأحيان يطلق عليه البعض تبييض الأموال ، وسمي بذلك لأن هذه العملية يتم فيها تحويل العملات التي تم التحصل عليها من أساليب غير قانونية ، أو غير مشروعة إلى أموال نظيفةٍ وقابلة للتّداول في النّشاطات العامّة ، وذلك لأن العملات التي يتحصل عليها الناس من طرق غير قانونية يمكن أن يتم الإمساك بهم من خلال صرفها في أي نشاطات عامة .كذلك فأن غسيل الأموال يمكن أن يكون غسيل الأموال عن طريق استغلال الأموال في طرق غير قانونية ، أي أنها أموال غير قانونية تستخدم لأغراض غير قانونية ، حتى لا يتم الإمساك بأصحابها ، والأرباح التي تعود عليه من خلال هذه الأموال يغتنمها في أمور قانونية ، وتعاقب الدولة كل من يقوم بهذه العملية سواء على النحو الأول أو الثاني ، لأن ذلك يضر باقتصاد الدولة ، كما أن هذا الأمر يساعد المجرمين على الحصول على المزيد من الأموال غير المشروعة والإفلات بفعلتهم .[1]
أسباب غسيل الأموال
هناك الكثير من الأسباب التي أدت إلى انتشار غسيل الأموال منها :[1]
أساليب غسيل الأموال
هناك الكثير من الطرق ، والأساليب التي يمكن من خلالها نجاح عملية غسيل الأموال ولكن تختلف هذه الطرق حسب نوعية الأموال التي تم التحصل عليها ، والطرق التي جاءت منها ومن هذه الطرق :[2]
أدوات غسيل الأموال
تتعدد الطرق ، والأدوات التي يمكن من خلالها غسيل الأموال ، وقد تكون هذه الأدوات بسيطة ويمكن استخدامها بكل سهولة ، كما يمكن أن تكون أكثر تعقيدا من المتوقع ومن أهم هذه الأدوات :[3]
مراحل غسيل الأموال
هناك الكثير من المراحل التي يتم من خلالها غسل الأموال وهي :[4]الإيداعتعد من أول المراحل التي يتم من خلالها غسيل الأموال ، وتكون عن طريق إيداع الأموال التي حصل عليها المجرمون من طرق غير شرعية ، في البنوك كوديعة أو في المُؤسّسات الماليّة الاستثماريّة ، وذلك يجعله من الأموال غير القانونية أموال مغسولة ونظيفة ، ويمكن استخدامها في أي نشاط في المجتمع .التّجميعوهي المرحلة الثانية التي يتم من خلالها جمع الأموال التي وضعت في ودائع من خلال استخدامها ضمن المشروعات والاستثمارات الماليّة التي تساعدهم على تغطيةً كافة للعمليّات غير القانونيّة التي يقومون بها ؛ حيث أن التجميع يعمل على توفيرِ التّمويه لعمليّات غسيل الأموال .الدّمجفي هذه المرحلة تكون الأموال غير القانونية قد أصبحت مغسولة ، وذلك عن طريق خلطُ الأموال غير الشرعيّة مع الأموال الشرعيّة ، وبذلك لا يمكن معرفة أي من هذه الأموال غير شرعي .
النتائج السلبيّة لغسل الأموال
من المؤكد أن هناك الكثير من الآثار السلبية التي تنتج عن غسل الأموال وهذه الآثار هي :النتائج الاقتصاديّةالاقتصاد هو أكثر شيء يمكن أن يتضرر بسبب عمليات غسل الأموال لأنها تسبب :
المراجع
- 1 - Money Laundering .
- 2 - What is Money Laundering? | ICA .
- 3 - Money laundering .
- 4 - What is Money Laundering? .